Nhân viên ngân hàng lừa đảo khách bằng hồ sơ vay nợ

Do cần tiền làm ăn, anh Nguyễn Văn Hùng (xã Đại Tự, huyện Yên Lạc, tỉnh Vĩnh Phúc) đã thế chấp nhà ở của mình để vay 840 triệu đồng. Do tin tưởng và có mối quan hệ từ trước nên toàn bộ quá trình làm hợp đồng vay tiền, hợp đồng thế chấp, anh Hùng đều giao cho một cán bộ ngân hàng thực hiện. Thế nhưng sau đó, tiền vay không nhận được mà hàng tháng lại phải gánh lãi.

“Một tháng sau, ngân hàng thông báo lãi thì mới biết là bị lừa. Bây giờ tôi rất khó khăn. Hàng tháng, tôi vẫn phải thực hiện nghĩa vụ tài chính cho ngân hàng”, anh Hùng cho biết.

Cũng giống như anh Hùng, anh Đào Mạnh Thọ cho biết thêm: “Đi vay thì đặt niềm tin vào nhân viên ngân hàng, tôi không nghĩ nhân viên ngân hàng lại lừa khách hàng như thế”.

Quá trình điều tra, cơ quan công an đã làm rõ Nguyễn Văn An – nguyên là cán bộ ngân hàng chính là chủ mưu vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản của khách hàng bằng hồ sơ vay nợ. Lợi dụng quy định của ngân hàng giải ngân tiền vay vốn cho bên thứ ba trong hợp đồng, An đã lấy tài khoản của một người quen để người vay ký xác nhận. Khi ngân hàng giải ngân thì lập tức rút tiền và chiếm đoạt. Với thủ đoạn lừa đảo tương tự, cơ quan điều tra xác định có 6 bị hại, bị lừa với tổng số tiền gần 4 tỷ đồng.

 

Thiếu tá Nguyễn Việt Hùng, Đội trưởng Đội trọng án, PC02, Công an tỉnh Vĩnh Phúc cho biết: “Đây là kẽ hở ngân hàng. Khi chuyển tiền không chuyển tiền vào tài khoản người vay mà lại chuyển tiền vào tài khoản vào bên thứ ba. Đây cũng là một phần lỗi của ngân hàng. Chúng tôi đã có văn bản yêu cầu ngân hàng làm rõ”.

Tại cơ quan điều tra, đối tượng này khai nhận, bản thân đã bị lôi cuốn vào vòng xoáy đánh bạc trên mạng Internet từ nhiêu năm nay. Do thua lỗ nợ nần nên đã lên kế hoạch chiếm đoạt tiền để biến khách hàng thành nạn nhân của mình.

Đối tượng lừa đảo nói: “Khi chơi thì tiền chỉ là những con số thôi. Trên trang ấy tôi, thua từ 3-5 tỷ nữa, cụ thể thế nào thì không nhớ rõ”.

Hiện đối tượng này đã bị cơ quan công an khởi tố bắt tạm giam để điều tra về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Còn những nạn nhân giờ đang khổ sở khi hàng tháng phải đóng lãi cho khoản nợ hàng trăm triệu đồng mà thực tế họ chưa được cầm một đồng nào mà sổ đỏ nhà đất vẫn đang bị thế chấp tại ngân hàng.